“學(xué)完金融工程回國，除了券商還有啥出路?”“倫敦投行太卷，回國是不是只能當(dāng)金融民工?”在英國熬過無數(shù)個(gè)趕due的凌晨，終于捧著MSc Financial Engineering學(xué)位畢業(yè)的老鐵們，現(xiàn)在是不是對(duì)著LinkedIn招聘頁面瘋狂撓頭?別慌!作為經(jīng)歷過同樣迷茫期的過來人，今天就帶你們盤一盤適合咱們金工選手的崗位。

一、投行Quant崗： 用代碼馴服金融市場(chǎng)

想和華爾街之狼們掰手腕?投行Quant崗絕對(duì)是最對(duì)口的戰(zhàn)場(chǎng)。每天用Python/C++搭建交易模型，用隨機(jī)微分方程預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)，這才是把課堂知識(shí)直接變現(xiàn)的正確姿勢(shì)。去年巴克萊在倫敦招的Quant Analyst，35%都來自帝國理工和金匠的金融工程項(xiàng)目。

二、資管公司： 讓數(shù)學(xué)模型變成真金白銀

比起投行的刀光劍影，BlackRock、Fidelity這些資管巨頭更適合喜歡穩(wěn)中求勝的你。在這里，你的畢業(yè)設(shè)計(jì)可能直接變成管理百億英鎊的量化策略。去年某LSE學(xué)長(zhǎng)開發(fā)的機(jī)器學(xué)習(xí)選股模型，直接讓所在基金跑贏大盤12個(gè)百分點(diǎn)。

隱藏優(yōu)勢(shì)：資管公司對(duì)編程+統(tǒng)計(jì)雙修的留學(xué)生特別友好，畢竟處理海量數(shù)據(jù)時(shí)，你的Matlab和SQL技能可比純金融畢業(yè)生能打多了。

三、金融科技公司： 站在Fintech革命最前沿

Revolut、Monzo這些倫敦當(dāng)紅炸子雞，正在用區(qū)塊鏈和AI重構(gòu)金融體系。需要既懂金融衍生品定價(jià)，又能玩轉(zhuǎn)機(jī)器學(xué)習(xí)的復(fù)合型人才——這不就是為咱們量身定制的崗位嗎?上周某布大畢業(yè)生剛拿到某Fintech風(fēng)控算法崗offer，起薪直接65k英鎊。

四、保險(xiǎn)精算： 用隨機(jī)過程化解風(fēng)險(xiǎn)

別覺得精算師只是算算保費(fèi)!現(xiàn)代保險(xiǎn)業(yè)的核心——風(fēng)險(xiǎn)建模，完全就是金融工程的應(yīng)用場(chǎng)景。勞合社(Lloyd's)的最新災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)模型，就是UCL金工團(tuán)隊(duì)用蒙特卡洛模擬搞出來的。平均起薪45k英鎊還能考精算師資格，性價(jià)比之王沒跑了。

最后甩個(gè)真實(shí)案例：帝國理工W學(xué)長(zhǎng)，靠一段BlackRock量化實(shí)習(xí)+FRM持證，畢業(yè)同時(shí)拿下高盛倫敦和中金量化崗，最終選了后者。所以啊，找準(zhǔn)賽道+技能拉滿，下一個(gè)offer王就是你!